Într-un caz care a zguduit lumea financiară din India, Shveta Sharma, o femeie care împreună cu soțul ei s-au repatriat în India în 2016 după decenii petrecute în SUA și Hong Kong, a descoperit cu stupoare că întreaga ei avere, evaluată la peste 160 de milioane de rupii (peste 1,7 milioane de euro), a dispărut din contul bancar. Această pierdere devastatoare este rezultatul unei înșelătorii sofisticate, în centrul căreia se află un oficial al băncii cu care familia Sharma a fost în legătură, potrivit BBC.
Dezvăluirea unei Fraude Bancare: O Familie din India Pierde 1.7 Milioane de Euro într-un Scandal de Înșelăciune
Shveta Sharma și soțul ei, în căutarea unor oportunități de investiții mai rentabile decât cele oferite de băncile din SUA, au fost sfătuiți de un bancher cunoscut printr-un prieten să-și mute economiile în India. Acest sfat părea să fie înțelept, având în vedere rata dobânzii relativ mai mare oferită de băncile indiene pentru depozite, care variază între 5,5% și 6%. Prin urmare, în 2019, după consultări și vizite la o filială a băncii din vechiul Gurugram, aproape de Delhi, familia Sharma a început transferul de fonduri din SUA într-un cont NRE (Non-Resident External), un tip de cont destinat indienilor care locuiesc în străinătate.
Până în decembrie 2023, Sharma afirmă că familia ei a transferat aproximativ 135 de milioane de rupii, o sumă care ar fi trebuit să crească la peste 160 de milioane de rupii cu dobânda acumulată. Tot procesul părea să decurgă fără probleme, cu directorul sucursalei oferindu-i chitanțe pentru depozite și trimițându-i regulat extrase de cont prin email, uneori chiar prezentându-se personal cu dosarele de documentație necesare.
Totuși, în ianuarie a acestui an, realitatea sumbră a fost dezvăluită de un nou angajat al băncii care a încercat să-i ofere doamnei Sharma opțiuni de investiții cu randamente mai bune. A fost momentul în care aceasta a aflat că toate depozitele sale dispăruseră, lăsând-o pe ea și pe soțul ei într-un șoc profund. Această descoperire a avut un impact devastator asupra sănătății fizice și mintale a doamnei Sharma, care suferă de o tulburare autoimună, și a lăsat-o incapabilă să se ridice din pat timp de o săptămână.
Sharma a acuzat un oficial al băncii de crearea de conturi false, falsificarea semnăturii ei, scoaterea de carduri de debit și cecuri în numele ei, și retragerea frauduloasă a fondurilor. Mai mult, ea susține că i-au fost furnizate declarații false și că identitatea ei digitală a fost manipulată pentru a preveni primirea notificărilor despre retragerile neautorizate.
Răspunsul băncii, o instituție de renume care gestionează trilioane de rupii în depozite pentru milioane de clienți, a fost unul de recunoaștere a fraudei. Un purtător de cuvânt al băncii a declarat pentru BBC că cei implicați în acest act de fraudă vor fi pedepsiți, asigurând totodată că familia Sharma își va primi înapoi toți banii. Într-o încercare de a soluționa situația, băncii i-a fost solicitată identificarea tranzacțiilor frauduloase cu ajutorul doamnei Sharma, un proces care a dezvăluit amploarea și complexitatea fraudei.
În timp ce banca i-a oferit o compensație parțială de 92,7 milioane de rupii în așteptarea rezultatului anchetei, Sharma a refuzat această ofertă, argumentând că suma este semnificativ mai mică decât ceea ce i se datorează și că acceptarea acesteia ar însemna un cont înghețat pentru o perioadă nedeterminată. Aceasta a luat măsuri legale, trimițând scrisori directorilor ICICI și depunând plângeri la Reserve Bank of India și la Economic Offenses Wing a poliției din Delhi.
Cazul Shveta Sharma a atras atenția asupra riscurilor asociate cu sistemul bancar și necesitatea unor măsuri de securitate îmbunătățite pentru a proteja economiile clienților. Pe măsură ce ancheta continuă, comunitatea așteaptă cu interes rezultatele și speră într-o rezoluție care să aducă dreptate familiei Sharma.
